Gedragscode De Boer & Partners, Uw financiële raadgevers

Directie en medewerkers van De Boer & Partners verklaren zich in hun dagelijks handelen te laten leiden door de volgende uitgangspunten:

Aan onze cliënten geven wij adviezen die naar onze eer en geweten het meest passend zijn bij de wensen en omstandigheden van de betreffende cliënt.

In onze adviezen aan cliënten houden wij rekening met de belangen van de cliënt op langere termijn voor zover wij hiermee bekend zijn of wij deze kunnen veronderstellen.

Wij werken niet mee aan constructies die naar ons oordeel in strijd zijn met de belangen van onze cliënten. Ook niet in het geval de cliënt hierom expliciet verzoekt en ons juridisch vrijwaart voor de eventuele gevolgen.

Als strijdig met de belangen van cliënten wordt in ieder geval aangemerkt het geven van adviezen of het meewerken aan transacties die leiden tot overkreditering van de cliënt op een zodanige wijze dat een redelijk handelend beroepsgenoot bij het afsluiten van de transactie kan voorzien dat de cliënt in financiële problemen geraakt mede als gevolg van de geadviseerde transactie.

Alle gegevens van cliënten worden als strikt vertrouwelijk beschouwd en behandeld. Informatie over en van cliënten wordt door ons alleen gebruikt wanneer dit past in de behartiging van de belangen die de cliënt ons heeft toevertrouwd.

Op geen enkele wijze werken wij mee aan het bewust geven van verkeerde informatie aan verzekeringsmaatschappijen of andere financiële instellingen bij het aangaan van de verzekering, tijdens de looptijd van de verzekering of indien een beroep op de verzekering wordt gedaan.

In ons dagelijks handelen zijn wij ons er van bewust dat wij een vertrouwensfunctie innemen en dat schending van dit vertrouwen niet alleen het aanzien van ons kantoor maar van de gehele financiële dienstverlening kan schaden.

Indien wij onze relaties doorverwijzen dan wel aanbevelen, zaken te doen met financiële instellingen in Nederland of daarbuiten, dan zullen wij altijd zorg dragen deze te onderwerpen aan een kwaliteitsonderzoek. Wij werken slechts met instellingen die minimaal onder toezicht staan van De Nederlandse Bank, De Autoriteit Financiële Markten en in het bezit zijn van noodzakelijke vergunningen.

Betrouwbaarheid en kunde

De Boer & Partners heeft de volgende maatregelen getroffen om de betrouwbaarheid van haar werknemers en andere personen, welke onder verantwoordelijkheid van De Boer & Partners vallen of komen te vallen, vast te stellen

De betrokken persoon wordt verzocht zijn/haar mate van betrouwbaarheid middels een verklaring van goed gedrag uit de gemeentelijke basisadministratie te laten blijken. Deze mag niet ouder zijn dan 3 maanden.

De betrokken persoon zal middels referenten de verklaarde werkzaamheid en betrouwbaarheid van de laatste 5 jaar moeten kunnen aantonen.

De betrokken persoon zal middels getuigschriften of op andere wijze de verklaarde eerdere werkervaring en aanstelling(en) aantoonbaar moeten maken.

De betrokken persoon zal altijd verklaarde opleiding en training aantoonbaar moeten maken middels een authentiek diploma en zorg te dragen voor eventuele permanente educatie ter behoud van opgedane kennis.

De betrokken persoon zal voor of namens De Boer & Partners slechts actief zijn op de gebieden waarin men bevoegd is actief te zijn dan wel te mogen adviseren.