Dienstverleningsdocument

De Boer & Partners

Dienstverleningsdocument  Abonnementen
Dit document is slechts informatief en verplicht u tot niets. In dit document zetten wij onze dienstverlening naar u uiteen m.b.t. onze abonnementen en aanverwante zaken en dienstverlening.

De Boer & Partners is met haar medewerkers, adviseurs en partners specialist in advies, bemiddeling en het beheer van financiële diensten, assurantiën, belastingen, hypotheken en kredieten. Wij streven als kantoor naar een heldere en transparante dienstverlening, los van financiële prikkels of sturing van welke partij dan ook. Slechts de opdrachtgever betaalt en bepaald. In dat kader werken wij gegarandeerd vrij van productbeloning (provisie) maar slechts op uurtarief, tegen vaste tarieven of op basis van advies- of onderhoudsabonnementen. Door onze kwaliteit en unieke werkwijze, ervaren en waarderen onze relaties De Boer & Partners als een duurzame betrouwbare Financiële Raadgever en "ontzorger" van dagelijkse risico's en financiële vraagstukken.

Wie zijn wij en waar kunt u ons vinden?

De Boer & Partners, uw financiële raadgevers

Bezoekadres            Heliumstraat 30, 2718 SL Zoetermeer
Postadres                 Postbus 5106, 2701 GC Zoetermeer

Bereikbaarheid
Telefoon                079 - 36 000 33
fax                           079 - 36 116 06
Mail                         info@dbnp.nl
Internet                   www.dbnp.nl

Bezoek
U kunt ons dagelijks tijdens kantoortijden (9:00 uur tot 17:00 uur) bezoeken. Voor een bezoek is een afspraak maken gewenst. Wij zullen met u communiceren middels telefoon, mail of in persoonlijke gesprekken. Afspraken leggen wij alleen schriftelijk met u vast.

Partners & aansluitingen.
De Boer & Partners heeft aan alle interne en wettelijke eisen voldaan om te borgen dat onze dienstverlening aan u van het hoogst haalbaar niveau kan zijn. Wij zijn na toetsing aangesloten bij onderstaande registers en toezichthouders:

Autoriteit Financiële Markten (AFM).
Vanuit wetgeving is het toezicht op de financiële sector geregeld en wordt uitgevoerd door toezichthouder AFM. De Boer & Partners heeft van de AFM een volledige vergunning verkregen en staat daar geregistreerd onder nummer 12020110.

De Boer & Partners heeft vergunning tot advies en bemiddeling in:

- Schadeverzekeringen
- Levensverzekeringen
- Consumptief Krediet
- Hypothecair krediet
- Betalen & Sparen

Voor Beleggen verzorgen wij de advisering en orderafwikkeling binnen de grenzen van het Mifid Nationaal Regime.

Klachteninstituut KIFID.
Wij doen natuurlijk onze uiterste best u optimaal van dienst te zijn. Mocht u toch een klacht over ons hebben en wij komen er samen niet uit, dan kunt u zich tot het Klachteninstituut wenden. Ons aansluitnummer bij KIFID is 300.013901. Postadres: Postbus 93257, 2509 AG Den Haag.

Stichting Erkenning Hypotheekadviseurs SEH.
Onze adviseurs die u adviseren aangaande uw financiële planning en/of woningfinancieringen zijn gecertificeerde adviseurs. Deze erkenning is persoonsgebonden en bedoeld om de deskundigheid en adviesvaardigheid van de betrokken adviseur onafhankelijk vast te stellen en middels verplichte (vervolg) educatie op niveau te houden.

Nederlandse Vereniging van Hypothecair Planners (NVHP).
De Boer & Partners is ingeschreven in het register NVHP onder nummer 641.

Kamer van Koophandel Haaglanden.
De Boer & Partners is ingeschreven in de KvK Haaglanden onder nummer 27360577.

Assurantie Partners.
De Boer & Partners kan met vele verzekeraars samenwerken. Binnen deze aanbieders hebben wij een 20 tal aanbieders voor u geselecteerd die volgens onze maatstaven, kennis en ervaring, de beste prijs/kwaliteit verhouding geven. Dit zijn o.a. de volgende instellingen:  ASR,  Aegon, Klaverblad, Allianz, Delta Lloyd,  Florius, Obvion, De Goudse, Reaal, Onderlinge 's-Gravenhage, Legal & General, Generali, Provide, ING, Unigarant, Cardif,  De Amersfoortse, Zwitser Leven, ONVZ. Een bijzondere plaats t.b.v. onze abonnees geniet Het Nederlands VolmachtBedrijf in samenwerking met FDC.
Om alle producten voor u bereikbaar te maken werkt het kantoor nauw samen met serviceproviders. Dit zijn dienstverleners die namens financiële instellingen kennis, producten of diensten beschikbaar maken. Er kunnen kosten zijn indien wij van hun dienstverlening gebruik maken en zullen dat tijdig en op voorhand aan u melden.
Geen van deze of andere partijen hebben invloed op onze advieswijze en productaanbieding.

Wij werken geheel ongebonden van iedere partij of financiële instelling.

 Abonnementen Algemeen

1.Concept
 De Boer & Partners werkt binnen het abonnementsconcept waar mogelijk met geheel provisievrije producten en diensten. Bij het aangaan van één der abonnementen worden de bij cliënt aanwezige polissen binnen die betreffende productgroep per direct in ons beheer genomen en worden partijen verzocht per eerst volgende mogelijkheid, de provisies aan ons kantoor volledig te laten vervallen. Hierdoor garanderen wij transparant en geheel zonder provisies, producten te adviseren.

2. Typen Abonnementen.

1  Abonnement Schade- en uitvaartverzekeringen
2  Abonnement Financiële Foto
3  Abonnement Belastingen
4  Abonnement Hypotheek Onderhoud

3. Dienstverlening.
Binnen een abonnement komen wij diverse zaken en werkzaamheden met u overeen. Deze laten zich onderverdelen in periodiek onderhoud, service en adviescontacten, standaard werkzaamheden en overige  werkzaamheden. De werkzaamheden verschillen per adviesgebied en worden per abonnement helder vastgelegd en met u overeengekomen in een specifiek dienstverleningsdocument.

Daarnaast dragen wij de zorg voor en zien erop toe dat verzekeraars hun verplichtingen nakomen en onderhouden wij het contact aangaande uw contracten en producten.

4. Uitgesloten van dienstverlening.
Vanuit huidige wet- en regelgeving zijn wij bemiddelaar/assurantie-intermediair en geen verzekeraar. Het is ons dan ook strikt verboden uw belangen te dienen inzake onzekere voorvallen. Hiermee bedoelt de wetgever dat wij in onze dienstverlening naar u geen ondersteuning mogen verlenen als het gaat om zaken als bijvoorbeeld het aanvechten van dekkingen, uitkeringen, of andere in de beleving van de klant nadelige gedragingen van de betrokken financiële instellingen. Wij dragen deze zaken dan ook standaard over aan uw rechtsbijstandverlener.
Om dit "gat in onze dienstverlening" op te vangen adviseren wij u altijd zelf voor passende rechtsbijstand te zorgen. Dit kan gewoon  via uw  bestaande of nog te sluiten rechtsbijstandsverzekering.

5. Onze manier van werken.
Omdat financiële dienstverlening zich vaak uitstrekt tot een bredere oriëntatie op financiële producten, kunt u van ons een integrale aanpak verwachten die rekening houdt met wat in uw specifieke situatie van belang is. In ons advies zijn uw wensen en uw persoonlijke situatie het uitgangspunt. Wij stellen onze kennis, expertise en onze contacten met leveranciers van financiële producten die daarvoor nodig zijn voor u beschikbaar. U bent bij ons vrij in de keuze van aanbieder(s) en product(en).

Onze dienstverlening omvat de volgende stappen:
1. Inventariseren van uw wensen, behoeften en uw risicobereidheid: het vastleggen van uw klantprofiel;
2. Informatie verstrekken over de in de markt beschikbare passende financiële constructies en financiële producten;
3. Voorleggen van alternatieven en berekeningen op basis van verschillende producten en aanbieders;
4. De consequenties van te nemen beslissingen inzichtelijk maken;
5. Toelichten en motiveren van het verstrekte advies;
6. Schriftelijk vastleggen en ondertekenen van het advies.

Aansluitend daarop helpen wij u met het aangaan van overeenkomsten tussen u en de financiële instelling van uw keuze. Ook daarna blijven wij u begeleiden met onze advisering. Indien nodig en wenselijk, onderhouden wij namens u de contacten met de leveranciers van deze financiële producten.

6. Tarieven Abonnementen vanaf:

De tarieven worden jaarlijks per 1 april van het nieuwe jaar aangepast aan de consumenten prijsindex en zijn inclusief 19% Btw, 9,7% assurantiebelasting en/of overige heffingen.

7. Korting en voordeel.
Indien u één of meerdere abonnementen afneemt, ontstaat er een verbeterd en meer efficiënt dossiertraject voor ons kantoor en ontvangt u een korting van 10% op al onze adviesnota's binnen het abonnement.

8. Adviestarieven.
Indien u ons om dienstverlening verzoekt die niet standaard in de abonnementen is vastgelegd, werken wij voor u op basis van uurdeclaratie of tegen vaste tarieven. Per abonnement beschrijven wij exact welke dienstverlening daarin is opgenomen.

Middels een gedetailleerd urenregistratiesysteem verantwoorden wij naar u onze aanvullende werkzaamheden en dienstverlening waarom verzocht. Opdrachten voor aanvullende diensten worden altijd schriftelijk vooraf met u vastgelegd en bevestigd. Ter betaling kunt u met ons diverse mogelijkheden van gespreide betaling bespreken.

9. Betalingen.
Abonnementbetalingen zijn altijd vooraf en worden rond de 28e van de maand geïncasseerd. Het kan voorkomen dat onze adviesnota(s) op uw verzoek toch verwerkt moeten worden binnen uw abonnementstarief.

Een kleine renteopslag conform marktrente ad 4% zal worden verwerkt in de betaling. Abonnementkosten kunnen ineens of periodiek worden voldaan zonder opslag. In alle gevallen dient men een machtiging voor automatische incasso af te geven. De kosten voor incasso van al uw betalingen bedragen maximaal € 1,00 per maand.
Adviesnota's worden altijd gespecificeerd en apart aan u gefactureerd.

note: Indien een nota voor gespreide betaling is verwerkt binnen een abonnementstarief, dan is stopzetting van dat abonnement slechts mogelijk wanneer de nog niet verstreken termijnen zijn voldaan.

9.1 Arbeidsongeschiktheid
In geval de abonnee onverhoopt arbeidsongeschikt raakt  ontvangt deze de dienstverlening gedurende 2 jaren kosteloos.

10. Opzegging en einde.
Uw abonnement is vanaf aanvang voor de duur van 1 jaar. Zonder opzegging zullen de abonnementen na het eerste jaar automatisch worden verlengd. De Boer & Partners zal de verlenging altijd tijdig kenbaar maken. Partijen zijn na het 1^e jaar gerechtigd de overeenkomsten maandelijks op te zeggen. Men dient een opzegtermijn van 2 maanden in acht te nemen. Staking van een abonnement ontslaat De Boer & Partners niet van haar zorgplicht voor de producten of diensten onder het gestaakte abonnement.  
Indien na beëindiging van een abonnement uw producten om welke reden ook, onder beheer van
De Boer & Partners dienen te blijven, zullen per gelijke datum van de opzegging, de bij de maatschappijen gebruikelijke provisierechten worden hersteld.

Vanaf dat moment zullen service en dienstverlening zich beperken tot de standaard advies- en zorgplicht zoals beschreven in de WFT.

11. Aansprakelijkheid.
Ondanks de grote zorgvuldigheid en kwaliteit in onze dienstverlening kan het zijn dat zaken anders lopen dan partijen hadden beoogd. U als relatie mag daar nooit de dupe van worden. Daarom heeft De Boer & Partners t.b.v. haar relaties in een ruime financiële waarborg voorzien middels een goede beroepsaansprakelijkheids-verzekering.

12. Persoonsbescherming.
Wij komen dagelijks in aanraking met veel vertrouwelijke gegevens van onze relaties. Het spreekt voor zich dat De Boer & Partners hier heel zorgvuldig mee omgaat. Wij verklaren dan ook nadrukkelijk uw gegevens nooit zonder uw toestemming, anders te gebruiken dan voor onze eigen dienstverlening aan u. Zowel het gebruik als de opslag van uw gegevens zijn door ons volledig afgestemd op de bepalingen van de Wet Bescherming Persoonsgegevens.

13. Dataopslag.
Onze adviezen en overige data worden gezekerd en beschermd vastgelegd op onze systemen. Naast deugdelijke organisatie en beveiliging van onze data, zorgen wij ervoor dat alle informatie op een degelijke en veilige wijze buiten de systemen beveiligd worden gearchiveerd.

14. Plichten van de Abonnee.
De abonnee zal zich, al dan niet op verzoek van het kantoor of adviseur, actief inzetten, communiceren en deelnemen, om tot een goede vlotte samenwerking te komen. De abonnee zal de adviseur of het kantoor indien nodig, tijdig informeren over wijzigingen in zijn gegevens, gezinssituatie, (werk) omstandigheden, financiële positie of ten aanzien van zijn/haar bij het kantoor of adviseur bekend gemaakte wensen en eisen.

15. Toepasselijk recht.
Het Nederlandse recht is standaard op onze overeenkomsten en verbintenissen van toepassing.